«Борьба с отмыванием денег»

1. ПОЛИТИКА КОМПАНИИ

1.1 Политика компании заключается в запрете и активном предотвращении отмывания денег и любой деятельности, способствующей отмыванию денег или финансированию террористической или преступной деятельности.

1.2 Отмывание денег обычно определяется как совершение действий, направленных на сокрытие или маскировку истинного происхождения доходов, полученных преступным путем, с тем, чтобы эти доходы казались полученными из законных источников или представляли собой законные активы.

1.3 В отличие от отмывания денег, финансирование терроризма обычно мотивировано идеологическими соображениями, а не стремлением к прибыли, и часто не связано с доходами от преступной деятельности. Отмывание денег часто является важным компонентом финансирования терроризма, а используемые методы часто похожи или идентичны тем, которые используют лица, занимающиеся отмыванием денег. При этом не обязательно речь идет о крупных суммах, а первоначальные средства вполне могут быть законными, а не полученными незаконным путем. Целью финансирования терроризма является создание гибких и мобильных источников финансирования для приобретения товаров и услуг, которые будут использованы для продолжения или совершения террористических актов.

1.4 В соответствии с условиями лицензии, выданной Кюрасао, Компания обязана принимать адекватные меры для предотвращения использования ее систем в целях отмывания денег, финансирования терроризма или любой другой преступной деятельности.

2. ЦЕЛЬ ПОЛИТИКИ

2.1 Компания обязуется постоянно проявлять бдительность для предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма с целью минимизации и управления рисками, такими как риск для репутации, юридический риск и нормативный риск. Компания также выполняет свой социальный долг по предотвращению серьезных преступлений и не допускает злоупотребления своими системами в целях совершения таких преступлений.

2.2 Политика, процедуры и внутренний контроль Компании разработаны для обеспечения соблюдения всех применимых законов, правил, директив и нормативных актов, относящихся к деятельности Компании, и будут пересматриваться и обновляться на регулярной основе для обеспечения наличия соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля.

3. ОТВЕТСТВЕННЫЙ ЗА СОБЛЮДЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ 

3.1 Должностное лицо, ответственное за соблюдение требований, или любой из его уполномоченных сотрудников отвечает за обеспечение:

Постоянное соблюдение Компанией всех государственных законов о ПОД, включая контроль за соблюдением сотрудниками Компании своих обязательств по программе ПОД Компании;

чтобы программа ПОД компании обновлялась по мере необходимости; и

чтобы все сотрудники проходили обучение по требованиям ПОД до начала ведения бизнеса от имени Компании и впоследствии, по мере необходимости, на постоянной основе.

4. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ ИГРОКОВ

4.1 Компания предпримет разумные шаги для установления личности любого лица, для которого предлагается предоставить ее услугу (далее "Игроки"). С этой целью процесс регистрации Игроков, предусмотренный Общими положениями и условиями Компании, предусматривает процедуру должной проверки, которая должна быть проведена до открытия счета пользователя.

4.2 Компания будет постоянно вести защищенный онлайн-список всех зарегистрированных Игроков, а информация и документы будут храниться в соответствии с применимыми обязательствами по защите данных.

4.3 Компания будет собирать определенную минимальную идентификационную информацию Игрока от каждого Игрока, открывающего счет. Компания не будет принимать к открытию анонимные счета или счета на вымышленные имена/вымышленные имена при неизвестном бенефициарном владельце. Требуемая информация будет включать, как минимум:

• Дата рождения игрока (показывающая, что игроку больше восемнадцати (18) лет);
• Имя и фамилия игрока;
• Гражданство;
• Кредитная карта игрока или банковская информация;
• Действительный адрес электронной почты игрока; 
• Имя пользователя игрока и пароль.

4.4 Документы для проверки полученной информации о личности будут запрошены у Игрока, если существует риск или неопределенность в отношении предоставленной информации, а также перед любым платежом на сумму свыше 2000 евро по каждому случаю или при платежах на счет свыше 2000 евро и перед всеми выплатами. Эти документы должны включать, в той мере, в какой это разрешено соответствующими нормативными актами по защите данных:

• Копия действительного удостоверения личности или паспорта;
• Подтверждение адреса;

4.5 Любой сотрудник Компании, у котрого возникают сомнения в правдивости предоставленной Игроком информации, должен незамедлительно уведомить сотрудника по контролю за соблюдением законодательства в сфере ПОД, который рассмотрит материалы и определит, требуется ли дополнительная идентификация, а также определит, следует ли направить отчет в соответствующие органы.

4.6 Компания будет проводить поиск Игрока в государственных санкционных списках, списках политически значимых лиц, списках по борьбе с терроризмом, списках по борьбе с отмыванием денег, списках ЦРУ, глобальных списках, списках граждан, которые ведут США, ЕС, Великобритания, ООН и другие государства, организации и их органы (совместно именуемые "Санкционные списки"). Компания предпримет разумные шаги для поиска возможных связей между Игроком и лицами, включенными в Санкционные списки.

4.7 В случае изменения любой существенной личной информации Игрока, будут запрошены документы для проверки.

4.8 Записи об идентификации и верификации клиентов должны храниться в течение пяти лет после прекращения деловых отношений с клиентом, например, когда клиент закрывает свой игровой счет у оператора или перестает посещать или пользоваться казино.

4.9 Основываясь на риске, который определяется в каждом конкретном случае в соответствии с критериями оценки риска, и в разумных пределах, используя процедуры, основанные на риске, для проверки и документирования всей и любой информации, полученной Компанией в отношении Игрока, Компания обеспечит и приложит все необходимые усилия для формирования разумной уверенности в том, что Компания (а) знает истинную личность Игрока и (б) информация и документы, предоставленные Игроком, являются точными и правдивыми. Компания будет анализировать всю информацию и документы, полученные и/или собранные от Игрока, чтобы проверить, является ли такая информация и/или документы достаточными для формирования обоснованной уверенности в том, что Компании известна подлинная личность Игрока. Личность Игроков может быть проверена документальными и/или недокументальными (в том числе, электронными) способами. Компания может использовать любой подходящий метод проверки, исходя из риска каждого конкретного случая.

5. ИГРОКИ, ОТКАЗЫВАЮЩИЕСЯ ПРЕДОСТАВЛЯТЬ ИНФОРМАЦИЮ

5.1 Если потенциальный или существующий Игрок отказывается предоставить информацию, описанную выше в разделах 4.3 и 4.4, когда его об этом просят, или оказывается, что он намеренно предоставил недостоверную информацию, Компания не будет открывать новый аккаунт и, после рассмотрения соответствующих рисков, рассмотрит возможность закрытия любого существующего аккаунт. В любом случае об этом будет уведомлен ответственный за соблюдение требований ПОД, чтобы можно было определить, следует ли направить отчет в соответствующие органы.

6. ПОСТОЯННАЯ ПРОВЕРКА ОПЕРАЦИЙ

6.1 Компания будет осуществлять мониторинг аккаунта, уделяя особое внимание, насколько это возможно, истории и цели любых более сложных или крупных операций и любых операций, которые по своему характеру особенно вероятно связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

6.2 Мониторинг будет осуществляться следующими методами:

Транзакции будут отслеживаться автоматически, и ежедневно будет генерироваться отчет, в котором будут указаны все транзакции на сумму свыше 2000 евро вместе со всеми данными о пользователях, совершающих эти транзакции. Дополнительный отчет будет генерироваться ежедневно для каждого пользователя, если: а) пользователь совершил транзакцию на сумму свыше 2000 евро; или б) пользователь требует снятия какой-либо суммы Отчет будет состоять из подробных собранных документов, удостоверяющих личность пользователя, собранных личных данных и всей истории транзакций по счету.

6.3 Ответственный за соблюдение требований ПОД будет отвечать за этот мониторинг, будет рассматривать любую деятельность, которую обнаружит система мониторинга, определять, требуются ли какие-либо дополнительные шаги, документировать, когда и как осуществляется этот мониторинг, и сообщать о подозрительной деятельности в соответствующие органы.

6.4 Параметры, сигнализирующие о возможном отмывании денег или финансировании терроризма ("Красные флажки"), включают, но не ограничиваются ими:

• Электронные переводы в/из гавани финансовой тайны или географического местоположения высокого риска без видимой причины.
• Множество небольших входящих электронных переводов или депозитов, сделанных с использованием чеков и денежных переводов. Почти сразу же снятые или переведенные деньги.
• Необъяснимая, повторяющаяся, необычно крупная или необычная деятельность по переводу денежных средств или без видимой конкретной цели.

6.5 Если сотрудник компании обнаруживает какую-либо деятельность, которая может быть подозрительной, он или она уведомляет об этом сотрудника отдела по соблюдению требований ПОД. Ответственный за соблюдение требований ПОД определит, нужно ли и как проводить дальнейшее расследование. Это может включать сбор дополнительной информации внутри компании или из сторонних источников, обращение в государственные органы, замораживание счета и/или подачу отчета.

6.6 В той степени, в которой Компания использует третью сторону для обработки и учета платежей на Игрока и счета, Компания должна убедиться, что поставщик услуг имеет системы мониторинга транзакций, которые позволяют проверять транзакции в соответствии с настоящими положениями и в соответствии с применимым законодательством. Сотрудник по соблюдению требований ПОД должен нести ответственность за проверку соответствующего соглашения о предоставлении услуг с поставщиком услуг, чтобы убедиться в адекватности соглашения.

7. ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ И ОТЧЕТНОСТЬ

Сотрудник по соблюдению требований ПОД будет сообщать о любых подозрительных операциях (включая депозиты и переводы), проведенных или предпринятых Игроком, на счете Игрока или через него с использованием средств в размере 2000 евро или более (по отдельности или в совокупности), если сотрудник по соблюдению требований ПОД знает, подозревает или имеет основания подозревать:

• Игрок включен в любой список лиц, предположительно связанных с терроризмом, или в санкционный список;
• Транзакция включает средства, полученные от незаконной деятельности, или предназначена или проводится для того, чтобы скрыть или замаскировать средства или активы, полученные от незаконной деятельности, как часть плана по нарушению или уклонению от законов или нормативных актов или для того, чтобы избежать любого требования по отчетности о транзакциях в соответствии с законом или нормативным актом;
• Сделка не имеет обычной законной цели или не является такой, в которой Игрок обычно должен участвовать, и после изучения истории вопроса, возможной цели сделки и других фактов мы не знаем разумного объяснения сделки;
• Сделка связана с использованием Компании для содействия преступной деятельности.

8. ПРОГРАММЫ ОБУЧЕНИЯ

8.1 Компания разработает постоянное обучение сотрудников под руководством сотрудника по соблюдению требований ПОД и высшего руководства. Обучение будет проводиться не реже одного раза в год. Оно будет основываться на размере компании, базе игроков, ее ресурсах и обновляться по мере необходимости, чтобы отразить любые новые изменения в законодательстве.

8.2 Обучение будет включать, как минимум, следующее:

• Как выявить "красные флажки" отмывания денег, возникающие в ходе выполнения сотрудниками своих обязанностей;
• Что делать после выявления риска (включая то, как, когда и кому сообщать о необычной деятельности Игрока или других "красных флажках" для анализа);
• Каковы роли сотрудников в деятельности Компании по соблюдению нормативных требований и как их выполнять;
• Политика Компании по хранению записей; и
• Дисциплинарные последствия за несоблюдение законодательства.